Nuevos documentos judiciales de Estados Unidos volvieron a colocar a Deutsche Bank en el centro del escándalo que rodea al financista Jeffrey Epstein. Los registros revelan cómo la entidad alemana gestionó durante años los principales flujos de dinero del acusado de abusos sexuales, desde gastos personales hasta transferencias vinculadas a su red de explotación.
Los detalles disponibles de la relación entre Deutsche Bank y Epstein muestran un patrón de manejo financiero que se extendió durante años, con muchas de las transacciones más relevantes del financista pasando por sus sistemas. La información reconstruida por el propio banco después de la muerte de Epstein ofrece un esquema de pagos y salidas de dinero que incluye conceptos diversos, desde vuelos privados hasta financiación de estudios, tratamientos médicos y gastos vinculados a personas cercanas al acusado.
La revelación de esa presentación interna, junto con los impactos legales y financieros que ahora enfrenta la entidad, hacen de este episodio uno de los momentos más críticos para la institución en términos de escrutinio público y cuestionamientos a su conducta.
Una red financiera extensa y compleja
Epstein fue cliente del banco desde principios de la década de 2010 hasta finales de esa misma década. Durante ese tiempo, manejó varias decenas de cuentas activas bajo su nombre y bajo estructuras vinculadas a sus intereses. La mayor parte de sus pagos centrales circuló por esas cuentas, lo que convirtió a Deutsche Bank en un punto de convergencia para el manejo de su capital.
Una parte importante de los movimientos financieros se concentró en el denominado Butterfly Trust, una estructura que según los registros internos fue utilizada para pagos frecuentes a mujeres jóvenes. Los conceptos asociados a esas transferencias incluyeron categorías como alquileres, viáticos, matrículas universitarias y traslados vinculados a trámites migratorios. La información disponible muestra que ese flujo financiero no se limitó a Estados Unidos. También incluyó pagos a destinatarios en otros países de Europa, así como en Asia y el este de Europa.
En la documentación se identifican pagos que aparecen bajo clasificaciones relacionadas con modelos o beneficiarias extranjeras, con identidades que en algunos casos figuran incompletas o bajo ubicaciones poco claras. En otros ejemplos, se registran fondos canalizados hacia gastos considerados personales o domésticos, que en su conjunto suman millones de euros y reflejan un estilo de vida muy por encima del promedio.
En demandas posteriores, varias mujeres que sobrevivieron a la red de abusos describieron esos pagos como mecanismos que generaban dependencia económica y emocional, y que reforzaban los vínculos con Epstein. Además de los pagos de manutención, el financista cubrió matrículas de estudios, tratamientos médicos y gastos relacionados con viajes, lo que según los testimonios se convirtió en una forma de asegurar disponibilidad y fidelidad de ciertas personas.
Uno de los nombres que surge de los documentos como receptora constante de fondos fue una mujer vinculada estrechamente con Epstein en sus últimos años, a quien el financista financió estudios profesionales extensos, incluidos programas de formación que costaron varios cientos de miles de euros.
Los pagos identificados en la presentación interna también incluían gastos legales. El manejo de cuentas mostró que Epstein absorbió costos de defensa de personas de su entorno que enfrentaban reclamaciones judiciales o cuestionamientos públicos, lo que añade otra capa a la complejidad financiera de su red.
Toda esta estructura muestra que las finanzas de Epstein no funcionaban de manera aislada, sino como parte de un sistema interconectado con múltiples destinos y beneficiarios.
Repercusiones legales y responsabilidades financieras
La relación entre Deutsche Bank y Epstein ya dejó marcas en la entidad. En años recientes, las autoridades financieras de Estados Unidos aplicaron sanciones y multas a la institución por fallas en sus controles de prevención de lavado de dinero y otras prácticas de cumplimiento normativo. La penalización más visible fue una multa que superó los EUR 140 millones, impuesta por el regulador de Nueva York por deficiencias en sus procesos internos.
Además de esa sanción, la entidad alcanzó en 2023 un acuerdo con víctimas de Epstein por EUR 75 millones, destinado a compensar a decenas de mujeres que reclamaron haber sufrido abusos facilitados o sostenidos por la estructura financiera que rodeaba al financista. Ese acuerdo se dio en el marco de una demanda colectiva que cuestionó la conducta del banco por permitir, sin intervenir de manera eficaz, la continuidad de las cuentas de Epstein durante años pese a señales de alerta.
Deutsche Bank -al que en los últimos días se le abrió una investigación por presunto lavado de dinero– respondió a los cuestionamientos reconociendo su vínculo previo con el cliente y destacando que desde entonces reforzó sus controles internos. La entidad indicó que destinó más de EUR 4.000 millones a mejorar sus sistemas de supervisión, capacitación de personal y mecanismos de control frente a delitos financieros. Ese esfuerzo, según el banco, busca evitar la repetición de errores pasados y ajustarse a estándares más exigentes.
Pese a las inversiones en control interno y los acuerdos alcanzados, la presión política y regulatoria continúa. Legisladores y organismos supervisores de Estados Unidos reclamaron acceso a documentación adicional relacionada con el caso, con el objetivo de esclarecer hasta qué punto la entidad conocía o tendría que haber conocido el destino de los fondos gestionados para el financista y si debió actuar antes para cortar esos vínculos.
La discusión sobre la responsabilidad de los bancos frente a clientes de alto riesgo sigue abierta, y el caso Epstein se convirtió en un punto de referencia para ese debate.
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