Esto es lo que las autoridades de Suiza necesitan saber de vos

Buenos Aires (AT) – En Suiza, la privacidad se respeta en el ámbito personal, pero existen ciertos aspectos de la vida que deben ser compartidos con las autoridades. A pesar de que, en el entorno privado, como con vecinos o compañeros de trabajo, se puede mantener un alto nivel de discreción, con los organismos públicos se requiere un mayor grado de transparencia.

Diversos elementos de la vida diaria, desde la información financiera hasta los datos personales, deben ser declarados por los residentes en el país, ya sea por razones fiscales, legales o de seguridad.

Información financiera y el banco

Abrir una cuenta bancaria en Suiza implica más que una simple solicitud. Para acceder a este servicio, el residente debe presentar varios documentos: una identificación válida, como un pasaporte, y una prueba de domicilio. Además, se debe justificar el origen de los fondos que se depositarán en la cuenta. Esta medida responde a la política suiza de evitar que se utilicen cuentas bancarias para el lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas. En la práctica, si los fondos no pueden ser justificados, el banco puede rechazar la apertura de la cuenta.

El mito de las “cuentas anónimas” en Suiza es un concepto obsoleto. Aunque en el pasado existían mayores grados de confidencialidad, en la actualidad las reglas han cambiado. Suiza firmó acuerdos con otros países para intercambiar información financiera sobre los residentes, con el objetivo de combatir la evasión fiscal. Así, si bien los bancos no pueden compartir los detalles financieros de un cliente sin su consentimiento, las autoridades fiscales de otros países pueden solicitar dicha información cuando lo consideren necesario.

La transparencia financiera es un aspecto esencial de la legislación suiza, especialmente en lo relacionado con la prevención del crimen financiero y el lavado de dinero. Las autoridades suizas pueden investigar cualquier transacción que se realice en cuentas bancarias, si consideran que hay indicios de irregularidades.

El registro de residencia y las reglas administrativas

Al llegar a Suiza, el residente debe registrar su dirección ante las autoridades locales dentro de los 14 días posteriores a su llegada, aunque en algunas comunas este plazo puede ser más largo. Si decide mudarse dentro del país, incluso dentro de la misma comuna, debe actualizar su registro de residencia. Este procedimiento no solo implica formalidades administrativas, sino que también tiene la finalidad de que las autoridades conozcan la ubicación de los residentes y aseguren que no existen irregularidades en su situación migratoria o de residencia.

El registro de la dirección no es opcional; de hecho, es un requisito legal. Además, si no se realiza dentro del plazo estipulado, el residente puede enfrentar sanciones. La transparencia en cuanto al lugar de residencia también está vinculada a otros aspectos legales, como los permisos de trabajo y residencia.

Nacionalidad y permisos de residencia

El tipo de permiso de residencia que tiene una persona extranjera en Suiza, ya sea B, C o cualquier otro, está registrado en las autoridades cantonales y comunales. Estas autoridades controlan la legalidad de la estancia del residente, asegurándose de que su permiso de residencia esté vigente y sea renovable. Esta información también se encuentra accesible para el empleador, en caso de que la persona trabaje en el país.

El gobierno suizo realiza un seguimiento de los permisos de residencia para garantizar que se cumpla la normativa vigente en cuanto a la inmigración y la permanencia legal de los ciudadanos extranjeros en el país.

El número de identificación personal: un dato clave

Los residentes en Suiza reciben un número de identificación personal (KVG/AVS) de 13 dígitos. Este número, asignado al momento del nacimiento o cuando una persona se establece en el país, es utilizado en todos los registros oficiales, desde los fiscales hasta los de seguridad social. Este sistema facilita la identificación de los residentes y su acceso a diversos servicios y derechos en el país.

El número de identificación no necesita ser memorizado por los residentes, ya que está registrado en bases de datos gubernamentales y se utiliza de manera automática en los trámites administrativos. Sin embargo, este número es fundamental para el acceso a servicios y la actualización de la información personal en los registros oficiales.

Estado civil y su impacto fiscal

El estado civil de los residentes en Suiza es una información relevante para las autoridades fiscales. No solo se trata de un dato personal, sino que influye directamente en la carga tributaria. Las parejas casadas, por ejemplo, están sometidas a una tributación conjunta, lo que puede resultar en impuestos más altos si ambos cónyuges trabajan y presentan sus ingresos juntos. Esta normativa fue objeto de debate, ya que, en algunos casos, puede resultar en una carga fiscal más alta para las parejas casadas en comparación con las parejas no casadas que presentan sus impuestos por separado.

Recientemente, surgió un movimiento político en Suiza para cambiar esta legislación y permitir la tributación separada de los cónyuges, lo que podría reducir la carga fiscal para los matrimonios. La propuesta fue presentada en febrero de 2024 ante el parlamento suizo.

Deudas y antecedentes financieros

En Suiza, las deudas no son algo que se pueda ocultar fácilmente. Los posibles arrendadores, prestamistas y las comisiones de naturalización tienen acceso a la información sobre deudas impagas. Esta información puede influir en la posibilidad de obtener un alquiler o un préstamo, y también puede ser motivo de rechazo en el proceso de naturalización. Las autoridades suizas consideran las deudas impagas como un indicativo de inestabilidad financiera, lo que podría afectar la solicitud de ciudadanía.

Además, las personas que tienen deudas impagas pueden enfrentarse a sanciones, dependiendo del tipo de deuda y de su impacto en la sociedad o en la economía del país.

Antecedentes penales: un registro accesible

Cuando una persona busca alquilar un departamento o acceder a ciertos tipos de empleo, especialmente en sectores sensibles como el cuidado infantil o la seguridad, se le puede solicitar un extracto de antecedentes penales. Este registro es gestionado por el Registro Federal de Justicia en Suiza, y cualquier delito grave cometido por una persona quedará registrado allí. Las autoridades mantienen un seguimiento de los antecedentes penales para garantizar la seguridad pública y la integridad del mercado laboral.